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中国经济全球化下的金融安全问题

2019-10-04 16:44  点击量:

中国经济全球化下的金融安全问题

自2008年以来美国次贷危机引发的全球金融危机是人类社会历史上最严重的金融危机。各国已采取政策和措施来稳定金融和刺激经济。但总的来说,金融危机对全球经济的影响和影响仍在加剧,造成巨大的经济损失。

(1)世界金融体系遭受重创,金融资产严重亏损。

中国经济全球化下的金融安全问题

西方国家的银行已经倒闭,美国前五大投资银行要么已经破产,要么被收购,或者变成商业银行。全球金融资产严重受损。据亚洲开发银行称,金融危机导致资产损失50万亿美元。其中,美国家庭净资产损失为11万亿美元,房地产损失价值为6万亿美元,美国金融机构的不良资产损失至少为2.2万亿美元,其中总亏损21万亿美元。

(2)一些国家的经济处于衰退,社会和政治不稳定

2009年5月,经济合作与发展组织宣布该组织30个成员国2009年第一季度的综合国内生产总值(GDP)下降。主要发达国家的经济如美国,欧洲和日本陷入衰退,经济增长急剧下滑。大型和小型外国公司的裁员和破产导致失业人数增加。 2009年5月,美国失业率达到9.4%,创25年来新高。经济衰退,贸易萎缩和失业率上升直接导致一些国家的政治不稳定甚至社会危机。

在全球化进程中,它将不可避免地受到国际金融危机的影响。自2008年下半年以来,中国的经济增长率大幅下降。2008年,GDP的增长率从2007年的13%下降到9%。一是对外贸易形势非常严峻;第二,工业生产仍然低迷;二是就业困难加剧;第四,通缩压力很大。同时,由于美元贬值等因素,中国金融机构,企业和个人持有的境外金融资产价值萎缩,一些从事石油和外汇衍生品交易的企业遭受损失。

这场危机的第一个启示是,目前的金融安全体系不完善,无法有效防止金融危机的爆发和蔓延。第二是当前的世界金融结构不稳定。过度依赖美元的金融结构很容易导致美国的金融动荡影响到其他国家并发展成为一场全球危机。没有完善的金融安全法律保障作为武器。我们国家的财政非常脆弱。加强中国金融安全法律保障体系建设,是防范和化解金融危机,维护国家金融安全乃至社会稳定的有效手段。迅速建立健全的金融安全法律保障体系迫在眉睫。

(1)逐步放开金融市场

“循序推进金融对外开放,切实把握开放程度与次序,坚持循序渐进的原则。”金融市场的对外开放只有按照积极稳妥的原则推进,才能进一步完善我国金融市场的运行机制和约束机制,不断增强我国金融市场的竞争实力和抗风险能力。例如,实现人民币的自由兑换是我国金融开放的必然发展趋势。但是,在金融市场设施不完善、金融监管体系不健全的情况下开放资本,将使我国而临难以承受的金融风险。

(二)加强金融监管

金融监管旨在实现促进提高金融效率、维护金融安全的最佳组合,为交易者创造一个公平竞争、相对稳定的市场环境。为此,必须切实加强和改进金融监管,妥善处理促进金融业务发展与加强金融风险防范的关系,建立化解金融风险的长效机制。“进一步完善现代金融机构体系、市场体系、监管体系和调控体系,提高经营管理水平和增强抗风险能力,审时度势,把握好金融开放的力度,完善好金融法规,有计划、有步骤地最终实现资本项目的完全开放。”

完善金融监控制度,建立安全预警网络。首先从维护金融安全出发,建立灵敏、高效的金融风险控制机制和救援措施,构建防范金融风险、遏制过度投机的坚固防线。通过监测主宏观经济指标,及时采取防范金融风险的应对措施,防止金融风险的累积,保持对外经济金融的基本稳定。同时完善金融风险预警机制,紧密监测国际、国内金融市场的运行状态。编制金融市场风险的监测指标体系,运用先进的技术手段、专业知识搜集和分析有关信息,判断金融业务的最新发展趋势和主风险领域,及时向金融机构发出预警信号。

(四)加强金融制度建设

完善金融监管法律体系,加快修订或制定金融法律、法规及其实施细则,增强其严密性、配套性、协调性、可操作性。用以规范金融机构的经营行为,提高金融法规和政策的透明度,创造竞争公平、可预见的市场环境。金融危机的发生常常与金融法规的制定和执行密切相关。我国在采取市场取向改革过程中,缺乏有效的监管制度,“为了防范金融风险,及时调整有关法律制度,完善金融法律体系,保障金融安全;通过立法来解决体制性风险,强调依法进行金融监管,以适应不断发展、变化的金融创新需。”